만기매칭형 ETF, 안전한 투자 옵션으로 빠르게 성장하며 눈길

만기매칭형 ETF, 안전한 투자 옵션으로 빠르게 성장하며 눈길

 

 

지난해 말에 등장한 만기매칭형 ETF(상장지수펀드) 시장이 빠르게 확장하며 눈에 띄고 있습니다. 이 시장은 단 10개월 만에 23개의 상품이 상장되며 순자산은 6조원을 돌파했습니다. 이로써 국내 채권 뿐 아니라 미국 채권에 투자하는 만기매칭형 ETF의 첫 출시도 예정돼, 투자자들의 높은 관심을 받고 있습니다. 이 글에서는 국내 상장된 만기매칭형 ETF 소개와 전망에 대해 상세히 설명하겠습니다.

 

만기매칭형 ETF 순자산 6조 돌파

 

 

현재 국내 상장된 만기매칭형 ETF 21개의 순자산은 6조2,269억원으로 기록되고 있습니다. 지난해 11월에 8개 ETF가 처음 출시된 이후, 단 10개월만에 6조원을 넘겼습니다. 특히, 최근 한 달간 7500억원의 자금 유입이 있어 시장의 관심을 계속 받고 있는 상태입니다. 이 기간 동안 국공채 및 회사채 ETF 전체의 순자산 증가는 7000억원에 불과하므로 채권형 ETF 중에서도 만기매칭형 ETF로 자금이 집중되고 있는 것을 확인할 수 있습니다.

 

만기매칭형 ETF는 투자 시점에 따라 수익률이 확정되는 장점을 갖고 있습니다. 예를 들어, 순자산 2조원을 갖고 있는 KODEX 23-12 은행채(AA+이상) 액티브 ETF는 2023년 12월에 만기가 되며, 이때 상장폐지되고 해지됩니다. 현재 투자할 경우 연간 3.75%의 만기수익률을 얻을 수 있습니다. 또한, TIGER 24-10 회사채(A+이상) 액티브는 2024년 10월 만기의 A-이상 회사채를 투자하는 상품으로 YTM이 4.33%입니다.

 

만기매칭형 ETF는 원금 손실 없는 안전한 투자처

 

만기매칭형 ETF는 원금 손실이 없는 안전한 투자처로 인식되며, 현재의 고금리 환경에서 시중은행 금리를 능가하는 수익을 기대할 수 있어 수요가 계속 증가하고 있습니다. 또한, 채권 가격 상승 시 만기 전 환매를 통해 자본 차익을 얻을 수 있는 장점도 있습니다. 그러나 금리 상승세가 둔화되고 내년 이후에는 하락할 것으로 예상되므로 이러한 수익은 지속되지 않을 수 있습니다.

 

고금리 장기화에 따른 추천 투자 방식, 주식보단 '이것'

 

키움투자자산운용 ETF사업부장 정성인씨는 "금리가 높은 상황이 계속되면서 개인 투자자들과 퇴직연금으로 활용하는 수요가 높아졌다"고 설명하였습니다.

 

신규 ETF 상품 계속 출시 중

 

이와 관련하여 신규 ETF 상품 출시도 계속되고 있습니다. 최근에는 KODEX 24-12 은행채(AA+이상) 액티브 및 하나UBS KTOP 25-08 회사채(A+이상) 액티브가 출시되었으며, 21일에는 마이티 26-09 특수채(AAA) 액티브가 상장될 예정입니다. 이는 특수채 ETF 중에서 첫 상장되는 상품으로 주목받고 있습니다. 또한, 다음 달에는 미국 채권에 투자하는 만기매칭형 ETF도 출시될 예정입니다.

 

KODEX 24-12 은행채(AA+이상) 액티브

(삼성자산운용의 새로운 상품 둘러보세요!)

 

키움투자자산운용은 10월 중순에 '히어로즈 25-09 미국채권(AA-이상) 액티브'를 상장할 예정이며, 이 ETF는 2025년 8월~10월에 만기가 도래하는 국제신용등급 AA-이상의 미국 국채, 우량 회사채, 국내 은행 및 기업이 발행하는 달러표시채권(Korean Paper)에 투자하는 상품입니다. 현재의 YTM은 5.081%로 국내 채권 대비 높은 수익을 제공하는 특징을 갖고 있습니다.

 

한국과 미국 금리차가 2% 정도로 높은 수익을 기대할 수 있으며, 달러 상승에 따른 수익도 노릴 수 있는 이 상품은 환오픈형 상품으로 금리 인하까지 고려되어 만들어진 것입니다.

 

만기매칭형 ETF 시장 확장의 이점 및 우려사항

 

 

만기매칭형 ETF 시장은 안전한 투자 옵션으로 자리잡고 있으며, 고금리 상황에서 투자자들에게 인기를 얻고 있습니다. 특히, 퇴직연금을 포함한 안전한 자산 구성을 고려하는 투자자들 사이에서 수요가 높아지고 있습니다. 이 시장의 확장은 다양한 만기와 수익률을 투자자에게 제공함으로써 투자 다변화에 기여하고 있습니다.

 

하지만, 만기매칭형 ETF에도 몇 가지 우려사항이 있습니다. 먼저, 금리 상승세가 지속되지 않을 경우에는 예상 수익이 낮을 수 있습니다. 또한, 만기매칭형 ETF는 투자기간 동안 일정한 만기수익률을 제공하기 때문에 장기 투자자들에게 더 적합하며, 단기적인 투자 목표를 가진 투자자들에게는 적합하지 않을 수 있습니다. 따라서, 투자자는 자신의 투자 목표와 기간에 맞는 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.

 

앞으로의 전망

 

전망을 보면, 현재의 고금리 환경이 얼마나 지속될지는 불확실합니다. 금리 상승세가 둔화되고 내년에는 하락할 것으로 예상되며, 이에 따라 만기매칭형 ETF의 수익도 조정될 가능성이 있습니다. 그러나 여전히 안전한 투자 옵션으로서의 역할을 수행할 것으로 기대되며, 투자자들은 시장 동향을 주의 깊게 관찰하고 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.

 

만기매칭형 ETF 시장의 확장은 투자자들에게 다양한 수익 기회를 제공하고 안정적인 수익을 추구하는 데 도움이 되고 있습니다. 그러나 투자자들은 자신의 투자 목표와 위험 허용도를 고려하여 신중한 분석과 선택을 통해 최상의 결과를 얻을 수 있을 것입니다.

 

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